中歐基金竇玉明：以客戶為中心，陪伴億級用戶共啟大財富時代
7月15日，招商銀行在京舉辦首屆“財富生態合作伙伴大會暨財富開放平臺發布會”，與現場50多家不同類型的資管機構代表共話大財富管理新生態。中歐基金董事長竇玉明在高峰論壇環節中表示，伴隨國民財富管理需求的激增，特別是普通投資者對基金投資認可度不斷提升的影響下，以客戶為中心、開放合作、共建生態已成為業內的普遍共識。
招行相關負責人表示，“面對龐大且迅速增長的客群和AUM，以及客戶越來越多元化的財富管理需求，僅靠招行自身提供服務顯然不夠，這正是招行召開本次大會的一個主要動因。我們希望能與合作伙伴形成合力，推動招行大財富管理向數字化、平臺化、生態化邁進，為超1.6億客戶提供更好的投資體驗，開啟全民理財新時代”。
中歐基金竇玉明表示，“最近幾年可以看到一個明顯的變化，這個變化就是老百姓把公募基金逐漸作為一種必需品。過去，老百姓會將公募基金作為一個可能暴富的機會來看，像炒股票一樣。但是今天，可以看到很多的投資者是真的把基金當成長期資產配置、養老的一些需求。由此，我們看到的變化就是大量客戶的到來。原來我們的客戶基數可能是千萬級的，現在則是以億級計數的投資者進入市場。這也使得公募機構和招商銀行共同面臨兩個挑戰：第一個是如何更好地服務這么大量的客戶？上億級的客戶，用什么樣的方式把他服務好？第二點，過去基金公司能夠管1000億的股票基金，現在可能要管1萬億的股票基金，我們能不能保證質量？如何能夠大批量地供給優質的產品給這么大的客戶？我相信，和我們的合作伙伴一起，應該能夠把這些問題解決好。”
對于招行在銀行業開創性的“開放”平臺之舉，結合招行與中歐深度合作的故事，竇玉明認為，“如果說有一些過去令人感動的事件，我想就是剛才汪行長談到，2013年的時候，中歐基金能夠和招行這樣一個機構去合作，因為2013年的時候，中歐基金那個時候應該說是相對比較弱小的，管理資產規模還不到100億人民幣，但是當時招商銀行作為那么大的機構，有很長遠的眼光，他覺得中歐的機制、特點是有前途的，愿意支持我們，讓我們這樣的一個機構后來能夠慢慢成長起來，我想這也是證明了招商銀行很多時候是先人一步，有長遠的考慮、戰略性的考慮。這次招行又打算在銀行業中開風氣之先，做成一個開放的平臺，讓我們這些資產管理機構也能直接接觸客戶，這是一個大膽的嘗試，我覺得這都是展現了招行能夠因時而變這樣一種遠見卓識。”
談及未來在財富開放平臺的發展計劃時，竇玉明表示，“在我看來，招行設立的財富開放平臺，是新時代所賦予的。互聯網技術為新時代帶來的變化，使得傳統的客戶服務方式發生重大的改變。過去是鏈狀的、直線式的服務方式，我們作為制造商提供商品給銷售商，銷售商再由投顧團隊給客戶，我們都接觸不到客戶。我覺得這個服務方式在過去是有效的，但隨著互聯網技術的進步，各個行業都在發生變化，服務方式變成了以客戶為中心，制造商、渠道商、服務商是環狀地去接觸、服務客戶，快速反饋客戶的需求，滿足客戶的需要。現在的基金公司要參與對客戶的陪伴，所以我們承擔的角色就要從制造商慢慢往前走一步，要有一部分投資顧問的職能、客戶陪伴的職能，從制造商疊加了一部分服務商這么一個角色。以客戶為中心的好處是反饋很快，過去客戶的想法要通過好多環節到制造商，現在所有的參與者一起圍繞著客戶，以客戶為中心，站在招商銀行這樣一個沃土上共同成長。”
為幫助客戶獲得更好的長期回報，“長期投資、價值投資、均衡投資”是招行財富管理一直秉承的服務理念，也是其尋找“志同道合”合作機構與投資經理的首要原則。
作為公募基金行業內一家頗具特色的基金管理公司，中歐基金因持續打造“聚焦長期業績的主動投資精品店”而深受認可。截至2020年12月31日，中歐基金資產管理規模已超5000億，過去五年股票投資主動管理收益率超95.79%，在81家參評公募基金管理人中排名前1/4，為個人投資者和專業機構投資者提供了卓越的長期投資業績和一流服務。（數據來源：銀河證券）與此同時，中歐基金是國內首批員工持股的公募基金管理公司之一。得益于獨特的所有權結構，中歐長期堅持戰略方向，聚焦長期投資業績，致力于為持有人帶來更好的長期投資體驗。
