基于知識圖譜的反洗錢自動甄別系統(tǒng)——智器云首席技術官呂志軍
9月16-17日“2021金融合規(guī)與安全高峰論壇”在北京召開，智器云信息科技受邀參加此次論壇會議。
2021年，是我國實施“十四五”規(guī)劃的開局之年，也是實現(xiàn)“兩個一百年”奮斗目標的歷史交匯點。鑒于此，為了推動金融機構(gòu)更好地做到合規(guī)與安全，此次論壇邀請了風險管理部、合規(guī)部、信息科技部、信貸管理部等部門的高管決策者，針對“金融合規(guī)與安全”熱點問題予以深入交流探討，以促進各金融機構(gòu)向更規(guī)范、更安全的方向持續(xù)健康發(fā)展。
隨著金融行業(yè)大力發(fā)展金融科技，持續(xù)提升創(chuàng)新能力，金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型呈現(xiàn)加速化趨勢。要實現(xiàn)國民經(jīng)濟平穩(wěn)有序運行，金融監(jiān)管的首要目標是守住“不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險”底線。
而目前反洗錢工作面臨著嚴峻挑戰(zhàn)，國內(nèi)洗錢及相關上游犯罪活動仍處于高發(fā)態(tài)勢，毒品犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、金融詐騙犯罪、稅務犯罪、恐怖融資案件突出。地下錢莊洗錢、信用卡套現(xiàn)洗錢、詐騙洗錢、賭博洗錢、集資洗錢活躍。
隨著全球反洗錢領域政治化色彩日趨濃厚，反洗錢工作的廣度和深度不斷拓展，國內(nèi)反洗錢工作力度不斷加強！借此機會智器云聯(lián)合創(chuàng)始人、首席技術官——呂志軍，在本次論壇會議“議程二：堅守合規(guī)底線，筑牢反洗錢防線”中，與大家分享“基于知識圖譜的反洗錢自動甄別系統(tǒng)”。
基于知識圖譜的反洗錢自動甄別系統(tǒng)
系統(tǒng)綜合運用大數(shù)據(jù)智能工具，構(gòu)造反洗錢異常交易全景式展示、模型挖掘、疑點甄別及可視化報告的智能平臺，實現(xiàn)監(jiān)測模型智造、客戶風險畫像、可疑交易一鍵報告三大功能模塊，并從根本上實現(xiàn)反洗錢能力提升。
模型智造
運用模型庫、規(guī)則庫、大數(shù)據(jù)工具、機器學習、關系計算、知識圖譜及智能算法進行連續(xù)、全面的分析、研發(fā)、測試、評價。提供靈活易用的數(shù)據(jù)分析平臺工具。
風險圖譜
系統(tǒng)根據(jù)客戶檔案信息圖譜化展示洗錢風險指標；運用多維數(shù)據(jù)，進行綜合展現(xiàn)；利用各種負面風險信息等準確判斷疑點；支持全轄所有對公、對私客戶風險模型比對，給出風險概率。
一鍵可疑報告
系統(tǒng)封裝了大數(shù)據(jù)可視化分析、知識圖譜、新一代模型分析計算器等技術；根據(jù)監(jiān)管機構(gòu)要求的格式，生成動態(tài)的格式化文本提高重點可疑交易報告的質(zhì)量和效率。
平臺優(yōu)勢
高效的一線案件專家分析經(jīng)驗模型引入。
模型靈活可配，自如應對復雜多變的洗錢場景。
機器學習智能算法等新技術加持，可疑特征識別更精準。
實現(xiàn)工作成果的系統(tǒng)化積累，為后期風險智能識別與管控提供本行數(shù)據(jù)支撐。
對客戶各類信息多角度智能生成量化或定性描述，風險畫像智能展現(xiàn)。
平臺設計兼顧可持續(xù)性和可擴展性目標，能夠滿足不同時期的相關數(shù)據(jù)引用和分析。
論壇現(xiàn)場·智器云風采
智器云，作為中國執(zhí)法調(diào)查和情報分析領域的龍頭企業(yè)和領軍者，以大數(shù)據(jù)、人工智能和知識圖譜技術為核心，集軟件產(chǎn)品研發(fā)、分析服務、AI平臺建設和專業(yè)培訓于一體。自創(chuàng)立以來，始終堅持自主研發(fā)符合中國市場需求和安全態(tài)勢的大數(shù)據(jù)分析產(chǎn)品。
智器云科技獲得“最佳反洗錢技術創(chuàng)新獎”
智器云的客戶遍及公安、檢察院、稅務、煙草、海關等各行業(yè)，目前在公共安全和執(zhí)法調(diào)查領域，已擁有超10000名用戶，覆蓋了中國99%的地市、70%的區(qū)縣，為全國各行業(yè)提供近千次的案件分析服務。
未來，智器云將在反洗錢、反欺詐等金融領域有更多的發(fā)展規(guī)劃，敬請期待！
本次論壇熱點話題：
資管新規(guī)下金融業(yè)機遇與挑戰(zhàn)
風險管理打造金融機構(gòu)核心競爭力
打造智慧化風險管理大數(shù)據(jù)應用生態(tài)鏈
突破痛點，構(gòu)建銀行智能風控
強金融科技應用研究與新興技術風險防范
科技助力管控金融系統(tǒng)性風險
全流程智能化 實現(xiàn)信貸管控策略千人一面
依托大數(shù)據(jù) 構(gòu)建自動化決策風控體系
云+API 助力實現(xiàn)智能風控能力的自主可控
大數(shù)據(jù)與AI革新數(shù)字化風控提升銀行業(yè)務
智能風控推動貸款模式革新
零售業(yè)務大數(shù)據(jù)風險治理與控制
整合銀行內(nèi)外部資源，打造金融業(yè)務場景營銷
風險偏好管理：實踐與啟示
內(nèi)外部征信數(shù)據(jù)跨界合作
數(shù)據(jù)模型賦能智能化反欺詐平臺建設
數(shù)據(jù)模型優(yōu)化智能催收運營
智能技術加快貸后糾紛處置
